歡迎大家進入投資美股的世界,今天這篇文章我們將會手把手、ㄧ步一步帶領你從開戶到下單。

文章大綱

了解使用臺灣複委託的優點

想要參與美股投資,可以選擇投資個股或是 ETF,不過實際購買時,難道還要飛到國外開戶嗎?其實不用喔!透過「複委託」就可以開始下單了!現在國內大多數券商都可以透過開立複委託帳戶,直接投資美股,相當方便。

複委託簡單來說,就是透過國內的券商去海外幫你下單買進股票或 ETF,在台灣買台灣股票時,股票券商會透過台灣的證交所去下單買股票,同樣的,如果需要買海外股票,就是委託券商去國外的交易所(例如:紐約證交所、那斯達克交易所)也就是你透過你下單的券商幫你買賣國外的股票,其正式名稱為「受託買賣外國有價證券業務」。

什麼是複委託

  1. 誰(WHO)有推出「複委託」服務
    通常是你下單的國內券商都有推出這項服務。
  2. 有了「複委託」帳號可以做什麼(WHAT)
    開通「複委託」服務後,你就可以透過券商下單投資海外的股票,投資地區包括美國、中國、香港等等。
  3. 為何(WHY)要透過「複委託」下單
    開通後投資人的錢是放在券商的帳戶中,多數投資人覺得錢放在國內會比較安全,而且券商的下單介面是中文,且操作介面簡單易懂,也可以詢問各券商客服。
    我們先在具有海外證券複委託資格的國內券商開立複委託帳戶,再用這個帳戶來買賣外國股票,國內券商接受我們委託單後,再向國外券商下單,因為委託單經過國內及國外券商兩次動作,因此稱為「複委託」。

複委託的優點

  1. 法規保障
    顧客的資產、交易、交割均受到主管機關規範,當顧客遇到系統、帳務的問題時申訴方便。
  2. 實體化的場所
    顧客往來的證券和銀行都可以有實體化的場所與專人服務。
  3. 中文化服務
    提供24小時專線中文化服務。此外,整體操作來說相當容易,並且中文界面讓你從開戶到下單不會有操作上的煩惱。
  4. 交易簡便
    從開戶到下單操作流程方便。
  5. 安全性高
    大多都是大家所熟悉的證券和銀行

玉山證券複委託的優點

  1. 信賴的證券商
    玉山證券持續在金融創新上努力,並且多年來深獲顧客肯定
  2. 中文化研究報告
    顧客在玉山證券開完戶後,可以申請為玉山投顧會員,顧客可以有總體經濟和海外股票的中文研究報告。
  3. 多元的電子下單平台
    完善豐富的下單平台,滿足你數位投資需求

根據目前美國稅法,海外投資人股利所得扣繳 30%,利息所得則不用預扣。以股利所得 100 塊計算到你手中時只有 70 塊、30% 被當成稅收走了。(QI 沒辦法避稅)。

在 FATCA 的規定下,如果證券公司沒有 QI 資格,證券公司顧客交易會被列為不合作帳戶,因此顧客不論是股利所得還是利息所得都需要預扣 30%。

也就是說臺灣投資者在台投資美股,需依最高稅率 30%「預扣」所得稅額,再向美國稅務局申請退稅,退稅過程花費的時間及費用皆徒增投資人成本及困擾。

QI 資格的優勢

有 QI 資格的券商,顧客的利息所得則不用預扣,免去顧客申報的煩惱。

接下來我們將會以玉山證券的複委託為例,實際示範開戶步驟

過往證券開戶大多需要跑到各大券商的營業廳現場進行,許多人可能工作忙碌沒辦法前往開戶。但只要有玉山銀行的帳戶,就可以在線上完成玉山證券開戶申請,使用玉山證券線上開戶,原則上資料準備齊全,一到三天就會審核通過開戶完成,非常方便,適合沒有時間前往臨櫃辦理或者住家離券商分點很遠的人。

若還沒有開立玉山銀行帳戶的,請從銀行開戶點這邊跳轉開始唷~

若已經有玉山銀行帳戶,直接從以下開始開立證券戶吧👇


證券開戶

STEP 1

首先來到玉山證券官方網站點選「立即開證券戶」選項

關於股股將提供優惠的開戶連結,屆時歡迎參考相關活動

股股專屬優惠開戶連結(使用此連結進行開戶會有優惠喔!)

進入後點選選項「新開戶申請」

玉山證券開戶流程

並且請你詳讀玉山證券個人資料告知事項

詳讀過後點選 「同意」

玉山證券開戶流程

STEP 2

開始進行身分辨識

以下三問題請確實點選,下面再請你輸入身分證字號

選擇證券開戶公司,一樣在這裡請你選擇 數位分公司 代碼:884M

並且輸入你的手機號碼,進行簡訊驗證。

玉山證券開戶流程

STEP 3

並且在接下來的三個頁面繼續填入你的個人基本資料

若是使用以上股股專屬連結進行開戶動作

此欄位會自動代入884Mgugu,若沒自動帶入這些資訊

記得在邀請序號(或轉介單位)輸入:GUGU

玉山證券開戶流程

STEP 4

再來因應法規要求,須填寫的徵信資料

讓證券公司給與你適當的交易額度

玉山證券開戶流程

STEP 5

再來為身份證驗證,如果先前有依照課程指示,開立銀行戶的同時勾選開立證券戶,這裡的證件不用再上傳ㄧ次喔!系統會自動帶出,接著請你本人與身分證自拍並且上傳。

STEP 6

接著請你繼續看到下面的頁面

請你確認本人銀行帳號,做為複委託交割使用。如果你勾選「複委託交割銀行帳戶同證券交割銀行帳戶」指定交割幣別為新臺幣,由玉山證券向指定銀行辦理結匯。

以下簡述台外幣交割的差別:

台幣交割在買賣時,委託買入和委託賣出時,皆以台幣進出,優點是玉山會主動幫顧客於入帳日時換匯,缺點是容易受到匯率波動影響。

外幣交割在買賣時,委託買入和委託賣出時,皆以外幣進出,優點是換匯時間點顧客可以自行決定,缺點是顧客須在交易前具備足額的外幣。

但若欲以外幣交割則請填寫玉山外幣帳戶帳號,緊接著進行下一步

STEP 7

再來請你選擇連結方式

有線上連結交割帳戶 與 臨櫃連結交割帳戶

這裡以線上連結交割帳戶作為示範,請登入先前開設玉山網路銀行數位帳戶。

玉山證券開戶流程

畫面會導入玉山網路銀行,請登入。

玉山證券開戶流程

STEP 8

接下來將有兩個頁面,分別是受託買賣國內有價證券及國外有價證券的開戶契約

同意並且勾選所有同意方框,詳讀後點選「確認簽署契約書」的按鈕。

玉山證券開戶流程

待各項驗證後,會跳出已收到您的證券線上開戶申請,會儘快審核資料並與您聯繫,就代表你已經完成了開立證券戶的申請,接下來就靜待玉山證券的核准確認囉!


玉山證券開戶流程

STEP 9

待玉山證券開戶完成後,你會收到簡訊以及 email 通知你的開戶申請完成,請立刻去你的信箱開啟信件,並取得電子平台密碼,依照步驟就可登入。



銀行開戶

STEP 1

首先,請進入玉山證券的頁面,或以下連結進入網站

點選玉山銀行 e 指開戶

進入頁面後,並點選我要開戶按鈕

同時,請先準備開設帳戶所需要的相關資料

不論是線上開戶,或是到分行開戶,都需要準備雙證件。

第一證件是身分證,第二證件則是健保卡或駕照。

玉山證券開戶流程

確認自己的身分是否合乎開戶資格

1.年滿 20 歲

2.出生地為中華民國(臺澎金馬地區)且僅具有中華民國稅務身份

3.三個月內無銷戶記錄

確認完畢後,即可點選立即開戶按鈕

玉山證券開戶流程

STEP 2

接下來請輸入你個人基本資料

身分證字號與出生年月日,之後進行系統認證。

玉山證券開戶流程

STEP 3

再來請選擇你要的驗證方式。

在此以比較方便的認證方式為例,可以直接使用既有的其他銀行帳戶進行驗證。

玉山證券開戶流程

填寫要使用驗證的銀行代碼、帳號。

玉山證券開戶流程

玉山銀行這邊會進行兩項資料驗證,ㄧ是傳送驗證碼到你的手機,二是傳送驗證碼到你的 email 信箱,只要分別接收驗證碼輸入進行認證即可。

玉山證券開戶流程


STEP 4

再來請選擇你要開立的帳戶類型,在此,我們一併將台幣加外幣戶頭ㄧ次開啟。

詳細閱讀數位帳戶開戶特別約定條款後,勾選確認你已年滿 20 歲,出生國別為中華民國且僅具有中華民國稅務身分,未具有美國、其他國家(含單一及多重地區稅務身分)。

與確認服務條款(我了解並同意本服務條款並聲明於合理期間(至少五日)審閱完畢; 亦清楚貴行蒐集、處理或利用本人個人資料之目的及用途。)

玉山證券開戶流程

STEP 5

因為我們要投資於美股,因此在我們要開設銀行帳戶的同時。直接點選「開設玉山證券帳戶」即可一起開通,省下再ㄧ次填寫基本資料的手續時間。

玉山證券開戶流程

STEP 6

再來上傳我們的身分證件正反面,以及第二證件(健保卡/駕照/學生證)正面。

玉山證券開戶流程

最後再ㄧ次確認你的身分基本資料,資料會由你剛剛傳的證件進行系統辨識。

在此提醒,請ㄧ定要再ㄧ次檢查辨識後帶入之資料是否正確,以免影響申請結果。

玉山證券開戶流程

STEP 7

下ㄧ步請填寫你的預期帳戶活動、職業狀況、金融卡寄送地址,

以及選擇證券開戶分公司,這裡請你選擇 數位分公司 代碼:884M

最後,再進行ㄧ次所有開戶資料的確認

接著依序設定網路銀行登入資料,如:使用者名稱、使用密碼與再ㄧ次的確認密碼。

玉山證券開戶流程

完成以上步驟,我們就已經完成了線上數位帳戶開戶的申請囉

數位帳戶開戶時間約 3~5 個工作天,審核結果將以簡訊及 Email 通知。

我們同時有申請玉山證劵,因此收到數位帳戶審核結果通知,要接續完成證劵開戶的後續作業。

玉山證券開戶流程

當我們收到銀行帳戶申請核准通知,就能進行下一步玉山證券開戶囉~(點這邊跳轉

再提醒大家一次,申請玉山證券戶必須已開立玉山銀行帳戶並啟用個人網路銀行喔!


可以開始下單囉!

接下來我們可以使用玉山證券 APP 玉山 E-Trader 進行示範說明。

首先請至玉山 E-Trader 登入你的帳號

第一次安裝使用的朋友請根據畫面引導申請憑證。

玉山證券開戶流程

進入系統會停在快捷頁面,請點選行動憑證。

玉山證券開戶流程

點選「申請憑證」後輸入出生年月日即可完成

接下來我們將進行複委託美股交易

玉山證券開戶流程

使用玉山證券 E-Trader

首先點選下單的按鈕

並在 選擇交易類別點選「複委託」

APP 會導入下一個畫面,並點選放大鏡進行搜尋

玉山證券開戶流程

在這個畫面可以搜尋你要的投資標的,也可以輸入你想買的股票代號。

玉山證券開戶流程

在「委託價格」欄位內輸入委託價格,在「委託數量」欄位內輸入要買的數量,系統會預估價金,這裡補充說明,預估價金的意思指的就是委託價格乘以委託數量,也就是要買股票的金額。

最後點擊買進按鈕。

玉山證券開戶流程

會彈出「 委託確認」視窗,按下「下單」,即可送出委託

若按下「取消」,則會取消這筆委託。

玉山證券開戶流程

接下來要查看你的委託是否成功

點選 APP 的下單按鈕,再點選「委回」,即可看到你委託的所有股票列表。

請注意,到了這一步還不算是交易成功喔!

如果臨時要取消,在這一步還可以刪單。

玉山證券開戶流程

要看到你是否成功購買股票

點選 APP 的下單按鈕,再點選「成回」頁籤。

即可以看到列表,確認你已經成交的標的。

玉山證券開戶流程

如果想要查詢你個人帳戶所持有的美國股票,點選 APP 的下單按鈕,再點選「庫存損益」頁籤,即可以查閱你目前所持有的股票喔!

玉山證券開戶流程

已實現損益就是你過去投資的歷史資訊,

包含了投資成本收入損益以及獲利率

進入 APP 的複委託帳戶,再點選「已實現損益」頁籤

都可以在這個頁面看的到。

玉山證券開戶流程

以上就是使用複委託進行投資美股的所有流程,透過教學你是否已經申請完畢了?

使用複委託是不是比想像中的方便呢?

馬上來去股股專屬連結開戶吧❤️