歡迎大家進入投資美股的世界,今天這篇文章我們將會手把手、ㄧ步一步帶領你從開戶到下單。

了解使用臺灣複委託的優點

想要參與美股投資,可以選擇投資個股或是 ETF,不過實際購買時,難道還要飛到國外開戶嗎?其實不用喔!透過「複委託」就可以開始下單了!現在國內大多數券商都可以透過開立複委託帳戶,直接投資美股,相當方便。

複委託簡單來說,就是透過國內的券商去海外幫你下單買進股票或 ETF。,在台灣買台灣股票時,股票券商會透過台灣的證交所去下單買股票,同樣的,如果需要買海外股票,就是委託券商去國外的交易所(例如:紐約證交所、那斯達克交易所)也就是你透過你下單的券商幫你買賣國外的股票,其正式名稱為「受託買賣外國有價證券業務」。

什麼是複委託

1.誰(WHO)有推出「複委託」服務:

通常是你下單的國內券商都有推出這項服務。

2.有了「複委託」帳號可以做什麼(WHAT):

開通「複委託」服務後,你就可以透過券商下單投資海外的股票,投資地區包括美國、中國、香港等等。

3.為何(WHY)要透過「複委託」下單:

開通後投資人的錢是放在券商的帳戶中,多數投資人覺得錢放在國內會比較安全,而且券商的下單介面是中文,且操作介面簡單易懂,也可以詢問各券商客服

我們先在具有海外證券複委託資格的國內券商開立複委託帳戶,再用這個帳戶來買賣外國股票,國內券商接受我們委託單後,再向國外券商下單,因為委託單經過國內及國外券商兩次動作,因此稱為「複委託」。

複委託的優點

1. 法規保障:顧客的資產、交易、交割均受到主管機關規範,當顧客遇到系統、帳務的問題時申訴方便。

2. 實體化的場所:顧客往來的證券和銀行都可以有實體化的場所與專人服務。

3. 中文化服務:提供24小時專線中文化服務。此外,整體操作來說相當容易,並且中文界面讓你從開戶到下單不會有操作上的煩惱。

4.交易簡便,從開戶到下單操作流程方便。

5. 安全性高,大多都是大家所熟悉的證券和銀行

玉山證券複委託的優點

1.信賴的證券商

玉山證券持續在金融創新上努力,並且多年來深獲顧客肯定

2.中文化研究報告

顧客在玉山證券開完戶後,可以申請為玉山投顧會員,顧客可以有總體經濟和海外股票的中文研究報告。

3.多元的電子下單平台

完善豐富的下單平台,滿足你數位投資需求

根據目前美國稅法,海外投資人股利所得扣繳 30%,利息所得則不用預扣。以股利所得 100 塊計算到你手中時只有 70塊、30%被當成稅收走了。(QI沒辦法避稅)。

在 FATCA 的規定下,如果證券公司沒有 QI 資格,證券公司顧客交易會被列為不合作帳戶,因此顧客不論是股利所得還是利息所得都需要預扣 30%。

也就是說臺灣投資者在台投資美股,需依最高稅率 30%「預扣」所得稅額,再向美國稅務局申請退稅,退稅過程花費的時間及費用皆徒增投資人成本及困擾。

QI 資格的優勢

有 QI 資格的券商,顧客的利息所得則不用預扣,免去顧客申報的煩惱。

接下來我們將會以玉山證券的複委託為例,實際示範開戶步驟

過往證券開戶大多需要跑到各大券商的營業廳現場進行,許多人可能工作忙碌沒辦法前往開戶。但只要有玉山銀行的帳戶,就可以在線上完成玉山證券開戶申請,使用玉山證券線上開戶,原則上資料準備齊全,一到三天就會審核通過開戶完成,非常方便,適合沒有時間前往臨櫃辦理或者住家離券商分點很遠的人。

若沒有玉山銀行帳戶,我們現在將從線上開立銀行戶開始,後續再接續線上開立證券戶。

首先,請進入玉山證券的頁面,或以下連結進入網站

點選玉山銀行 e 指開戶

進入頁面後,並點選我要開戶按鈕

同時,請先準備開設帳戶所需要的相關資料

不論是線上開戶,或是到分行開戶,都需要準備雙證件。

第一證件是身分證,第二證件則是健保卡或駕照。


確認自己的身分是否合乎開戶資格

1.年滿 20 歲

2.出生地為中華民國(臺澎金馬地區)且僅具有中華民國稅務身份

3.三個月內無銷戶記錄

確認完畢後,即可點選立即開戶按鈕


接下來請輸入你個人基本資料

身分證字號與出生年月日,之後進行系統認證。


再來請選擇你要的驗證方式。

在此以比較方便的認證方式為例,可以直接使用既有的其他銀行帳戶進行驗證。


填寫要使用驗證的銀行代碼、帳號。


玉山銀行這邊會進行兩項資料驗證,ㄧ是傳送驗證碼到你的手機,二是傳送驗證碼到你的 email 信箱,只要分別接收驗證碼輸入進行認證即可。



再來請選擇你要開立的帳戶類型,在此,我們一併將台幣加外幣戶頭ㄧ次開啟。


詳細閱讀數位帳戶開戶特別約定條款後,勾選確認你已年滿20歲,出生國別為中華民國且僅具有中華民國稅務身分,未具有美國、其他國家(含單一及多重地區稅務身分)。

與確認服務條款(我了解並同意本服務條款並聲明於合理期間(至少五日)審閱完畢; 亦清楚貴行蒐集、處理或利用本人個人資料之目的及用途。)


因為我們要投資於美股,因此在我們要開設銀行帳戶的同時。直接點選「開設玉山證券帳戶」即可一起開通,省下再ㄧ次填寫基本資料的手續時間。


再來上傳我們的身分證件正反面,以及第二證件(健保卡/駕照/學生證)正面。


最後再ㄧ次確認你的身分基本資料,資料會由你剛剛傳的證件進行系統辨識。

在此提醒,請ㄧ定要再ㄧ次檢查辨識後帶入之資料是否正確,以免影響申請結果


下ㄧ步請填寫你的預期帳戶活動、職業狀況、金融卡寄送地址,

以及選擇證券開戶分公司,這裡請你選擇 數位分公司 代碼:884M

最後,再進行ㄧ次所有開戶資料的確認

接著依序設定網路銀行登入資料,如:使用者名稱、使用密碼與再ㄧ次的確認密碼。


完成以上步驟,我們就已經完成了線上數位帳戶開戶的申請囉

數位帳戶開戶時間約3~5個工作天,審核結果將以簡訊及Email通知。

我們同時有申請玉山證劵,因此收到數位帳戶審核結果通知,要接續完成證劵開戶的後續作業。


當我們收到銀行帳戶申請核准通知

玉山會透過簡訊及 email 的方式進行告知,我們將進行下一步玉山證券戶的開戶後續程序,再提醒大家一次,申請玉山證券戶必須已開立玉山銀行帳戶並啟用個人網路銀行喔!

首先來到玉山證券官方網站點選「立即開證券戶」選項

關於股股將提供優惠的開戶連結,屆時歡迎參考相關活動

股股專屬優惠開戶連結(使用此連結進行開戶會有相關優惠與活動喔!)

進入後點選選項「新開戶申請」


並且請你詳讀玉山證券個人資料告知事項

詳讀過後點選 「同意」


開始進行身分辨識

依序問題為

是否為

1.本國人且出生城市為台灣縣市:

2.是否具美國納稅義務人身分

3.是否具其他國家/地區稅務居住者身份:

請確實點選,下面再請你輸入身分證字號

選擇證券開戶公司,一樣在這裡請你選擇: 數位分公司 代碼:884M

並且輸入你的手機號碼,進行簡訊驗證。


並且在接下來的三個頁面繼續填入你的個人基本資料

記得如果你不是用上述課程提及的使用QRCODE

或著不是使用股股專屬連結進行開戶動作

這裡提醒你 也可以在邀請序號輸入:GUGU



再來因應法規要求,須填寫的徵信資料

讓證券公司給與你適當的交易額度

包含了

退票紀錄 :

開戶原因:

有無在其他證券開戶 :

教育程度 :

個人年收入

個人(公司)財產總值 :

投資經歷等相關徵信問題











再來為身份證驗證,如果先前有依照課程指示,開立銀行戶的同時勾選開立證券戶,這裡的證件不用再上傳ㄧ次喔!系統會自動帶出,接著請你本人與身分證自拍並且上傳。


接著請你繼續看到下面的頁面

請你確認本人銀行帳號,做為複委託交割使用。如果你勾選「複委託交割銀行帳戶同證券交割銀行帳戶」指定交割幣別為新臺幣,由玉山證券向指定銀行辦理結匯。

以下簡述台外幣交割的差別:

台幣交割在買賣時,委託買入和委託賣出時,皆以台幣進出,優點是玉山會主動幫顧客於入帳日時換匯,缺點是容易受到匯率波動影響。

外幣交割在買賣時,委託買入和委託賣出時,皆以外幣進出,優點是換匯時間點顧客可以自行決定,缺點是顧客須在交易前具備足額的外幣。

但若欲以外幣交割則請填寫玉山外幣帳戶帳號,緊接著進行下一步

再來請你選擇連結方式

有線上連結交割帳戶 與臨櫃連結交割帳戶

這裡以線上連結交割帳戶作為示範,請登入先前開設玉山網路銀行數位帳戶。


畫面會導入玉山網路銀行,請登入。


接下來將有兩個頁面,分別是受託買賣國內有價證券及國外有價證券的開戶契約

同意並且勾選所有同意方框,詳讀後點選「確認簽署契約書」的按鈕。


待各項驗證後,會跳出已收到您的證券線上開戶申請,會儘快審核資料並與您聯繫,就代表你已經完成了開立證券戶的申請,接下來就靜待玉山證券的核准確認囉!


待玉山證券開戶完成後,你會收到簡訊以及 email 通知你的開戶申請完成,請立刻去你的信箱開啟信件,並取得電子平台密碼,依照步驟就可登入。

接下來我們可以使用玉山證券 APP 玉山 E-Trader 進行示範說明。

首先請至玉山 E-Trader 登入你的帳號

第一次安裝使用的朋友請根據畫面引導申請憑證。


進入系統會停在快捷頁面,請點選行動憑證。


點選「申請憑證」後輸入出生年月日即可完成

接下來我們將進行複委託美股交易


使用玉山證券E-Trader

首先點選下單的按鈕

並在 選擇交易類別點選「複委託」

APP 會導入下一個畫面,並點選放大鏡進行搜尋


在這個畫面可以搜尋你要的投資標的,也可以輸入你想買的股票代號。


在「委託價格」欄位內輸入委託價格,在「委託數量」欄位內輸入要買的數量,系統會預估價金,這裡補充說明,預估價金的意思指的就是委託價格乘以委託數量,也就是要買股票的金額。

最後點擊買進按鈕。


會彈出「 委託確認」視窗,按下「下單」,即可送出委託

若按下「取消」,則會取消這筆委託。

接下來要查看你的委託是否成功

點選 App 的下單按鈕,再點選「委回」,即可看到你委託的所有股票列表。

請注意,到了這一步還不算是交易成功喔!

如果臨時要取消,在這一步還可以刪單。


要看到你是否成功購買股票

點選APP的下單按鈕,再點選「成回」頁籤。

即可以看到列表,確認你已經成交的標的。


如果想要查詢你個人帳戶所持有的美國股票,點選 App 的下單按鈕,再點選「庫存損益」頁籤,即可以查閱你目前所持有的股票喔!


已實現損益就是你過去投資的歷史資訊,

包含了 投資成本 收入 損益 以及獲利率

進入 App 的複委託帳務,再點選「已實現損益」頁籤

都可以在這個頁面看的到。


以上就是使用複委託進行投資美股的所有流程,透過教學你是否已經申請完畢了?

使用複委託是不是比想像中的方便呢?

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