想要開始美股投資的你,必須透過複委託或是美國券商的帳戶來交易,這篇文章我們將會講解使用美國券商的好處,並示範以 IB 盈透證券開戶相關的操作流程。

在這之前先來介紹美國券商優勢,直接在美股的海外券商開戶,不但手續費低廉,有些甚至無需手續費,也能交易選擇權。

在今天的教學中我們會到 IB 盈透證券官方網站 開戶。

你可能會擔心美國券商的安全性,其實美國有很多大規模券商,倒閉的機率很低;再加上這些券商都有保險,萬一真的倒閉了,你還有至少能領回 10 萬美金的保證。

以 IB 盈透證券為例,這家券商是上市公司,也是全球最大的網路券商,保險的保障內容為一個帳戶 50 萬美元,包含 25 萬現金與 25 萬股票。

另外,也不用擔心英文不好怎麼辦,現在很多美股券商都有提供中文介面以及中文客服的服務,只須上網填寫資料,就能夠完成開戶。

美國各大券商比較

美國常見的券商有 Firstrade 第一證券、Interactive Brokers IB 盈透證券以及 Charles Schwab 嘉信理財。它們各自有其特色及優缺點,先從 IB 盈透證券講起,已經取消開戶門檻之外,它是這 3 家券商裡,唯一一個需要交易手續費的,但對於我們這樣的長期投資者來說,沒有頻繁交易,所以影響不大。

而嘉信理財的缺點是它有較高的開戶門檻,需要 25,000 美金,對小資族來說很難負荷。最後 Firstrade 第一證券由資料可以看到出金費用最為昂貴,而且並沒有模擬倉能進行演練操作。模擬帳戶對新手來說是個很好的練習機會,可以讓新手在進場前先模擬看看自己的投資策略是否成功。

接下來我們會以 IB 盈透證券作為舉例,出金費用最為便宜,有模擬倉可以進行使用,操作介面也較為友善。

當你之後越來越熟悉投資的市場,也可以透過 IB 盈透證券投資全世界各地的股票,以下是這三家券商的比較。


所以這邊可以總結出 IB 盈透證券的 5 大優點:

1.最齊全的投資商品,可以買到世界各地的股票 ETF、債券、基金、期貨等。

2.全球最大的網路券商,非常安全可靠。

3.近期取消了開戶門檻,我們不需要任何花費就能直接開戶。

4.有中文客戶服務。

5.當你要匯入款項時, IB 盈透證券不會再另外收取手續費。

股股作為推廣價值投資與長期投資擁護者,在這裡會推薦使用IB 盈透證券作為美股的交易平台。

接下來,我們會實際示範如何線上開戶,只需要幾個步驟就能完成。

前置作業需要準備護照,若沒有的話則使身份證,以及地址和地址證明,若跟身分證上的地址相同則可直接使用身份證。以上資料都可以輸入中文資料喔!

接著進入 IB 盈透證券官方網站

點選右上角的開立帳戶按鈕,並點選開始申請。


輸入電郵地址、用戶名稱、密碼,以及所在地區


並點選下一個步驟

檢查電子郵件、確認您的電郵地址


前往你留下的 email 信箱

進入信箱後,會收到一封由 IB 盈透證券寄出的帳戶認證信,點擊信件中的連結驗證帳戶。


接著輸入你當時所設定的用戶名稱與密碼。


進行登入


並選擇你的帳戶類型 我們以個人身份申請

所以點選個人賬戶,代表這是由一名持有人所持有的帳戶

選擇你合法登記的住所,並選擇「輸入語言」


請注意,輸入語言是在接下來的申請過程中,所有欄位填寫時所使用的語言,也就是說選擇繁體中文,接下來的基本資料就可以填寫中文了喔!

這邊需要注意,選擇設定後就無法修改輸入語言囉。

不過,輸入語言與顯示語言可以獨立分別設定,

顯示語言是可以隨時透過網頁右邊的幫助面板來進行更改的。

選好輸入語言以後,點選開始申請按鈕。

輸入你的基本資料,包含姓名、地址、出生年月日等。由於先前選擇的輸入語言為繁體中文,所以在這邊所有基本資料的填寫都可以寫中文。


接著你會收到一封包含驗證碼的簡訊,輸入驗證號碼就能完成驗證。


選擇你的帳戶類型,有「現金帳戶」、「保證金帳戶」、「投資組合保證金帳戶」可以選擇。


以下介紹這幾個帳戶的差異。現金帳戶是最簡單的帳戶,不允許透支,不允許賣空股票,有些券商甚至不允許現金帳戶買賣期權或僅允許風險低的期權組合。現金帳戶實行 T+3,也是美股實行的 T+3 交割制度,即交易發生後第三個工作日才能完成清算交割。但是要注意不能進行當沖交易(DayTrader),也就是在 5 個交易日內買賣同一隻股票的次數不能超過 3 次,否則會被凍結帳戶 90 天。開設 IB 盈透證券的現金帳戶,沒有任何資金限制,現金帳戶適合投資新手或不想進行複雜交易的投資者。

保證金帳戶顧名思義可以向券商融資炒股,一般融資規模為投資者自有資產的一倍。也就是假設投資者有1萬美元的資產(包含現金+股票+期權+基金+債券等加總),就可以向券商融資 1 萬美元進行交易。除了能融資外,如果你的資金達到 25000 美元以上,也可以不受限制地做 T+0 交易,也就是我們前面提到的當沖交易,但保證金帳戶的開戶資金要求較高,通常戶頭內要有美金 2000 元以上

IB 盈透證券已經取消資金的門檻限制 ,但保證金帳戶仍有帳戶需要維持兩千美金的規定。只要你在 45 天內入金,不管多少錢,帳戶都不會關閉。如果 45 天內沒入金,帳戶就會自動關閉,若帳戶關閉,之後打給客服說我想重開帳戶,再把錢匯進去就可以重新交易了。另外,IB 盈透證券針對資產低於十萬美金的客戶,會收每月十塊美金的管理費,倘若帳戶的錢不夠收取的話,帳戶也會關閉。

由於我們的投資計畫是透過長期投資賺取穩定的現金流,所以我們會建議不進行股票融資與股票作空等風險較高的作法,先選擇開啟現金帳戶就好

假如之後有需要,一樣可以改為保證金帳戶。

往下繼續輸入你的收入和資產值,再來勾選你的投資目標及交易意圖,請如實填寫。


繼續輸入你的交易經驗,輸入完畢後請點選繼續按鈕,點選後會有閱讀及簽署協議,也就是將你剛剛輸入的所有資料再做一次確認,請花一些時間閱讀一下協議,依序勾選同意。


接著會出現您的申請已經提交等待審核資料,請立刻前往你的 email 信箱收信,並點選信件內容中「完成已開始的申請」按鈕。


到這個階段會提交各項文件資料頁面,需要上傳照片的身份證件證明您的身份,與提交文件證明您的居住地址。


上傳完身分證明文件後,就完成所有開戶流程了,靜待券商審核通過後發送通知就完成囉!

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