大家好,這篇文章要來和各位投資人分享的是「美股開戶」。

或許你已經透過了Gucci老師和股股的課程,學到了一些美股的投資策略,想要開始實作才發現,自己連第一步"開戶"都還沒搞定。 不過不用擔心,接下來的文章會一一告訴你,究竟投資美股有哪些方式,又該如何選擇呢?

在臺灣主要有兩種美股開戶方式,透過複委託或是直接在美股券商開戶。 「複委託」的全名是「受託買賣外國有價證券業務」。簡單來說,就是透過國內的券商去海外交易所,幫你下單買進你要的標的。 但是,複委託手續費高,對於資金大的人來說沒什麼問題;但對於小資族來說,這個費用十分昂貴。 所以我們通常會建議投資人,直接在美股的券商開戶,不但手續費低廉,有些甚至無需手續費。或許你可能會擔心美國券商的安全性,但其實美國有很多大規模券商,倒閉的機率很低;再加上這些券商都有保險,萬一真的倒閉了,你還是會有至少能領回10萬美金的保證。也不用擔心英文不好怎麼辦,現在很多美股券商都有提供中文介面以及中文客服的服務,只須上網填寫資料,就能夠完成開戶。

美國常見的四大券商有Firstrade、IB盈透證券、TD Ameritrade 以及嘉信理財。

它們各自有其特色及優缺點,該如何選擇?且讓我們娓娓道來。


在這4大券商裡,其中比較不推薦的是IB盈透證券和嘉信理財。

先從IB講起,除了有開戶門檻之外,它是這四家券商裡,唯一一個需要交易手續費的,雖然對於我們這樣的長期投資者來說,沒有頻繁交易所以影響不大。但是它有一個對小資族來說的缺點,就是當你在IB帳戶內的資產在10萬美金以下時,你需要繳交管理費。總歸來說,IB還是比較適合投資金額較大的人來使用。另外,嘉信理財的缺點也是它有較高的開戶門檻,以及較難使用的介面,$25,000美金的門檻,對小資族來說其實也很難負荷。

這4間裡比較推薦的是Firstrade和TD Ameritrade,其中TD又略勝一籌。它們皆沒有開戶門檻和手續費,但是TD擁有較低的出金費用,還有模擬帳戶的功能,讓它更符合我們投資人的需求。模擬帳戶對新手來說是個很好的練習機會,讓新手可以事先模擬看看自己的投資策略是否成功。股股作為推廣價值投資與長期投資擁護者,認為TD是最適合推薦給各位投資人的券商平台。

那既然我們已經選擇TD Ameritrade作為我們的券商,我們就要實際去它的網站開戶!

TD的開戶步驟其實很簡單,只需要6個步驟能夠完成。

https://www.tdameritrade.com/zh_TW/home.page

第一步: 事前資料準備

  1. 護照 (若沒有則用身分證)
  2. 英文翻譯地址 (可以在郵局網站中翻英喔 (附連結))
  3. 地址證明 (若跟身分證上的地址相同則可直接用身分證)

第二步: 註冊開設新帳戶

點選右上"開設新帳戶",再點選左上"Chinese"。

接著點選頁面中間的"臺灣",再點選右上的"開設帳戶"。

接著你就會進入到資料的填寫,選擇"個人帳戶"

如果你和我們的課程一樣有要操作選擇權的話

就可以選擇第二個"標準融資融券交易"

如果沒有的話就可以選擇"現金帳戶"

這兩者的差異就是現金帳戶的現金流不是即時的,可能3天後才會實際到帳

"標準融資融券交易"則是立即的,對於短期的選擇權來說才有需要用到。

接下來就是輸入你想要的用戶名稱、密碼,以及你的聯絡資料等等就進入到下一步。

(請注意!雖然TD有中文介面,但是所有輸入的資料都必須是英文喔!)

第三步: 填寫用戶資料

(請注意!雖然TD有中文介面,但是所有輸入的資料都必須是英文喔!)

你會需要填寫的資料包含以下 (TD可能會隨時更新網站註冊流程,如有變動屬正常)

> 個人信息 (包含地址、國籍、身分證明等等)

> 信任聯絡人資料 (以防萬一有問題但連絡不到你時,TD才會聯絡的人,也可以不填)

> 受雇信息 (就是你的工作狀態,它要知道你的資金來源)

> 財務訊息 (包含你之後要用的銀行、投資目標、大約的收入和資產)

(但這些都是做統計用的,填寫時可以不用過於擔憂)

> 附屬和批露 (調查你是否有可能涉及內線交易,都填否即可)

> 交易經驗 (按照你的真實狀況填寫就可以囉)

> 通知偏好設定 (通常我們都選透過電子)

到這邊,大部分的資料就填寫完畢了。

它會出現一個頁面請你再次確認資料是否正確,若是無誤勾選我同意並"提交"。

第四步: 填寫客戶表格

勾選最下面"我同意"按"提交" 即可

備註: 若你在第二步選擇的是"標準融資融券交易"

你將會多一個填寫"交易所協議"的部分

除了第一個問題答是,其他皆填否

中間勾選"非專業人士",最後一樣提交即可

第五步: 填寫帳戶表格: 提交W8表格 (若你"不是"美國公民就需填寫)

(注意: 在這個地方就會顯示你的帳戶號碼,記得記錄下來喔!)

點擊W8表格,它會跳出一個新的頁面,主要是稅務資料等個人資訊填寫

(再次提醒,記得都要填寫英文喔!)

其中"協定優惠" 填否 (臺灣與美國沒有協定)

資料填寫完畢,輸入英文姓名做電子簽名,再打勾提交即可

第六步: 上傳文件驗證

上傳護照和地址證明即可,只要狀態顯示"已接收",代表已收到在等待驗證。

接著你會收到系統自動發出的通知信,代表你已完成填寫。但是請注意,這不是開戶完成

你需要等待一段時間(官方說5-7個工作日),收到驗證完成的email即完成開戶。

到這裡就大功告成啦!最後總結一下你需要做的事

  1. 確認開戶文件是否完整
  2. 等待驗證信
  3. 記好你的帳戶和匯款號碼

恭喜你完成了投資美股,享受生活的第一步: 開設美股帳戶

想知道更多關於美股投資策略,歡迎查看股股官網

https://school.gugu.fund/

更多知識與寶藏等你來挖掘喔!

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